Chapter01そもそも
マネー・ローンダリングとは？

世界中で横行しているマネー・ローンダリング。
不正なお金の流れを防ぐことが世界の金融の課題に。

マネー・ローンダリングとは、日本語に訳すと「資金洗浄」。
詐欺などの犯罪によって得たお金を、あたかも合法で得たかのようにクリーンなお金に見せかける行為である。全世界のマネー・ローンダリングの規模は世界のGDPの２〜5％にも匹敵すると言われており、その対策が急がれている。

マネー・ローンダリングのプロセスには、主に3つのパターンがあり、金券ショップや高価な物品を購入して現金化するパターン、海外を含む金融機関での送金を繰り返して洗浄するパターンなどがある。

全世界でマネー・ローンダリング
されている総額は
約1.7～4.2兆米ドル

ドイツの2022年GDP（4.2兆米ドル）に匹敵！！

※UNODCが2011年に発表したマネー・ローンダリングのコンセンサス・レンジ「対GDP比2~5%」より、
2020年の世界全体のGDP（約85兆ドル）で試算